Comment Utiliser Efficacement Les Fonds Inutilisés Des Entreprises

Les entreprises produisent souvent d 'importantes liquidités à court terme pour financer et gérer leurs activités.

Certains sont plus liquides, d 'autres sont plus saisonniers et d' autres sont cotés en bourse.

Ces liquidités sont habituellement inutilisées pendant un certain temps avant d 'être pférées aux investissements d' équipement et à d 'autres activités opérationnelles.

Dans la plupart des entreprises du pays, ces fonds sont très souvent inutilisés et sont généralement utilisés comme des dépôts à vue dans les banques.

C 'est un grand gaspillage.

Les liquidités peuvent générer des gains supplémentaires pour les entreprises, même à court terme.

Une gestion active de ces fonds inutilisés peut aussi, à court terme, générer des gains considérables pour les entreprises.

L 'écart de rendement annuel de 1% n' est pas négligeable pour les fonds inutilisés importants des entreprises.

Comment accroître l 'efficacité et la rentabilité des fonds?

La gestion générale de la trésorerie des entreprises se limite pour la plupart aux méthodes traditionnelles telles que les dépôts, les instruments, la dette nationale à court terme et les prêts.

En fait, le taux d 'intérêt annuel des dépôts bancaires à vue n' est que de 0,4% et les recettes sont faibles.

C) les opérations de rachat de la dette publique sont les plus sûres et les plus rentables, mais nécessitent des compétences et une capacité d 'appréciation accrues sur les marchés monétaires;

Par rapport aux instruments traditionnels à faible rendement, les avantages des nouveaux instruments pourraient être sensiblement accrus.

Il y a actuellement sur le marché des modes de gestion de trésorerie à court terme, c 'est le renforcement de l' entreprise.

Des aides importantes à la mobilité, comme le FMI.

Le Fonds monétaire international (FMI) est un fonds ouvert qui rassemble les fonds sociaux inactifs gérés par les administrateurs de fonds et qui est exclusivement axé sur des instruments de marché monétaires sans risque, distincts des autres types de fonds ouverts et à haut risque.

Haute liquidité, stabilité des rendements, avec une "quasi - épargne" caractéristique.

Le FMI investit principalement dans des instruments monétaires à court terme (généralement d 'une durée d' un an et d 'une durée moyenne de 120 jours), tels que la dette nationale, les instruments bancaires centraux, les relevés bancaires à terme, les obligations commerciales (catégorie de crédit AAA) et les dépôts à terme.

Fonds monétaire international

Les trois fonctions, outre qu 'elles offrent une sécurité et des facilités similaires pour les dépôts à vue, ont un taux de rendement nettement plus élevé que pour les dépôts bancaires de la même période.

Les revenus du FMI sont calculés tous les jours, avec des intérêts créditeurs quotidiens, des intérêts composés pour les investisseurs (alors que les dépôts bancaires ne sont que des intérêts uniques), des dividendes mensuels qui sont virés à la Caisse et les dividendes sont exonérés de l 'impôt sur le revenu des entreprises.

Les fonds du marché monétaire général peuvent également être convertis à d 'autres fonds ouverts, sous la bannière de l' entreprise qu 'il administre, de manière efficace, souple et peu coûteuse.

Lorsque les marchés boursiers sont bons, ils peuvent être convertis en fonds obligataires, et lorsque les marchés boursiers et obligataires ne sont pas très prometteurs, les fonds de marché monétaire sont un refuge pour les investisseurs qui peuvent saisir à temps les possibilités offertes par les marchés boursiers, obligataires et monétaires.

En outre, le FMI, en tant que fonds ouvert, est libre de racheter et de racheter, sans frais, facile à obtenir et très accessible, ce qui réduit les coûts d 'investissement et garantit la liquidité, les « dépôts à vue » étant considérés comme « le roi des instruments de gestion de trésorerie » dans les pays occidentaux développés.

Les sociétés fiduciaires n 'ont qu' une petite position de trésorerie pour les paiements quotidiens.

Il suffit de t + 2 ou t + 1 pour obtenir la restitution des fonds généraux pour effectuer les liquidations et les comptabiliser (selon les filières d 'achat).

Lorsque la société a besoin de cet argent, après avoir racheté, réglé, l 'argent est retourné à votre compte dans un ou deux jours.